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Sin duda
alguna usted estará acumulando capital de varias maneras:
- Cuentas bancarias.
- Cuentas de
ahorro.
- Inversiones
en su Empresa.
- Inversiones
de capital (Títulos, Fondos, etc.).
- Efectivo.
- Bienes inmuebles
(Locales, Apartamentos, Fincas).
- Automóviles,
Arte, Joyas, entre otros.
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Los
ingresos sólo pueden provenir de dos fuentes:
- Su capacidad
para trabajar.
- Su dinero
trabajando para usted.
Si por cualquier
razón esta primera fuente faltase, dependería totalmente
de la segunda.
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- ¿Solidez
económica para su retiro?
- ¿Protección
financiera para su familia?
- ¿Solvencia
para el costo de la educación de sus hijos?
- ¿Planear
un ahorro periódico?
- ¿Maximizar
la seguridad y el rendimiento de sus inversiones de capital
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- ¿A
qué edad piensa retirarse?
- ¿A
dónde tiene pensado retirarse?
En términos
de hoy, para poder mantener su estilo de vida durante su retiro:
- ¿Qué
ingresos anuales necesitaría?
- Además,
¿qué capital requeriría para gastos adicionales
en ese momento?
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Ante
el evento de incapacidad / muerte prematura:
- ¿Qué
capital necesitaría para cubrir sus deudas pendientes?
- Una vez satisfechas
éstas, ¿qué ingresos necesitaría su
cónyuge?
- ¿Qué
ingresos necesitaría usted si su cónyuge falleciese?
Desea que sus dependientes reciban una suma de capital adicional
si usted falleciese?
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- ¿Le
gustaría conocer cuántos son los costos estimados
de sus hijos cuando ellos lo necesiten?
- Costos de
Educación estimado.
- ¿Tiene
usted algún plan de inversión para cubrir la demanda
económica de estos costos?
- ¿Cuánto
ahorra anualmente para este concepto?
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- Necesitaría
capital para que se cumpliera sus planes futuros y si es así,
¿cúanto?
- ¿Cuándo
cree que necesitaría este capital?
- ¿Tiene
usted un plan de ahorros con este propósito?
- ¿Cuánto
ahorra usted al mes (promedio)?
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- ¿Tiene
en este momento alguna inversión de capital?
- ¿A
cuánto asciende este capital?
- ¿Por
qué razón su capital está depositando en
esa modalidad de inversión?
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- En cuánto quedarían sus ahorros y bienes al enfrentar una enfermedad grave?
- Puede Usted desembolsar en una semana $20.000 para una emergencia médica?
- Tiene usted un fondo para ser atentido en cualquier lugar del mundo y por casi cualquier monto?
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